家族办公室的职责是什么？

1. 家族办公室的职责是什么？

家族办公室是做什么的？我们不是在卖一两个产品，今天卖个保险，明天卖个信托，后天找了一个二级市场产品收益很高……事实不是这样，这些都只是工具，而家族办公室最核心的东西，就是理解客户的需求。每一个客户对幸福生活的定义是不一样的，所以我们要真正理解一个客户，他想要的东西到底是什么？客户想要高收益的时候，客户会问我们有没有什么好产品，那什么叫好产品？潜意识的感受里高收益的就是好产品，那我们其实可以再问一下，那你对好产品的定义是什么？如果你说是高收益，那我们会再问，高收益对你来讲又意味着什么？那如果一直问下去就会发现，客户要的是更安心，或是在市场当中更有影响力，或是在别人面前更有面子，或是比他同业的人做的更好，或是那种尊贵感，比如我拿到的东西，别人拿不到。这些最终一定会转化成他想要的那个东西，是代表他在生活当中，对他的心理需求和生理需求带来某一项满足的这种价值点。如果我们要真的理解客户需求的话，绝对不是当客户问最近有什么收益比较好的产品时候，我们就回答说，“有个产品不错，过往三个月跑下来预计年化收益可以到30%”这样的话。因为如果这样的沟通和交流，根本不是一个家族办公室合格的做法。对于家族办公室来说，第一件事情永远是理解客户的需求，包括心理需求以及生理需求，无论哪个层级的需求，我们还要与其确定这个需求真的是你要的吗？因为有些需求是跟他的欲望相关，有些需求是与幸福感相关，真正带给客户帮助。如果你能跟客户不断的在这个层面上去梳理的话，你会真正的懂他，他也会选择你，相信你是能够帮助他，为他和他的家庭带来更好价值的人，所以对需求的理解是第一位的。如果我们真的站在客户的视角，就会去帮客户梳理他到底想要什么，他的目的是什么。比如，客户买保单是为了巨额的保费吗？其实不然，很多客户的真正目的可能是为了资产隔离，为了避免发生突发状况时措手不及影响了家庭的幸福，那么客户的真实需求其实就是隔离风险，而不是要多贷点款或者去赚那些不确定的小收益了。只要充分理解了客户的真实需求，我们就能够帮助他设计一个更科学，成本也更低，保障更全面的解决方案。我自己（优脉财富汇董事长应松）做金融这些年，最强的感受就是做金融的人、做专业的人，你站在什么视角说话，实在太关键了。我真心希望我们所有合作的办公室，都是站在客户视角说话的，而不是站在卖东西的视角说话的，帮助客户规避未来可能风险，创造一个解决方案，客户一定会喜欢你的，一切都要基于客户的目的是什么。比如说很多客户说，买一个信托，那买信托的目的是什么，那也是要做资产隔离吧，那资产隔离之后的资产应该怎么管理呢，结果你投了一个高风险的资产，这就又和他想进行长期资产隔离和保护的目的自相矛盾了。所以，保持这种一致性是非常重要的。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉财富汇联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

2. 家族办公室的特点是什么？

家族办公室是一个小型/精品专业服务机构，有四种特质：1、FO（Family office，即家族办公室）是一份责任，和一般的生意不太一样，因为他所有的服务都是一个概念，他没有一个具体的东西给客户，当客户真金白银付出，或者等到合同签约的时候是生意的开始，同时也是责任的开始。所以它本质上是一种责任，FO在业务的基础层面上，他不是某个金融商品，或者说是某一个实物的商品，亦或是某一个可量化的具体服务：在客户付款的时候，他就能直接提供出来的。它是一个概念，一个受托责任，所以这个责任怎么样能够有效的落实，这是我们在做FO业务的时候的必须面对的点；2、FO有自己的商业模式，必须遵循商业的基本规则，比如说你是如何发展客户的，收入是如何获得的，成本是如何管理的；3、FO是一个专业，家族办公室会面临很多挑战，需要真正理解客户需求，并运用各种金融工具解决问题；4、FO是一个事业，对于很多人来讲，做FO，特别是做FO的实际控制人，或者FO的大股东，在公司从小到大的过程中会面临：这个公司怎么长期可持续的发展，怎么样对他的股东、客户、员工和对自己负责任的这样一种状态。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉财富汇联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

3. 家族办公室有什么作用？

家族办公室是家族财富管理的最高形态。家族办公室的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用家族办公室CEO来管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理)，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。家族办公室处于距离家族成员最近的核心幕僚环，家族成员的财务、安全、交往等基本需求都有赖于家族办公室的高效管理，家族办公室高管也在家族决策中扮演其核心幕僚的作用。家族办公室是买方定位的专业服务机构，始终会站在客户的立场提供咨询和建议，根据客户的真实需求去全市场筛选最适合的金融工具或产品，与客户利益永远一致。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

4. 家族办公室的家族办公室概念

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”(家族主管)以及中世纪时期的大“Domo”(总管家)。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。这样就出现了只为一个家族服务的单一家族办公室(Single Family Office，SFO)。1882年，约翰·D·洛克菲勒建立了世界上第一个家族办公室。家族办公室从富有家族的考虑出发，为其提供各种专业的管理咨询和操作服务，其中包括：律师、注册会计师、投资管理、股票经纪人、保险代理、银行、还有独立信托实体。家族“助理”的职责也被家族办公室担当起来了，规划家族后代教育、考虑家族安全、慈善安排、遗产规划等服务也属于家族办公室服务的范畴。家族办公室，属于私密组织。Family Office起源于19世纪富裕的欧美家庭，中文释义为“家庭办公室 ”，因其服务对象的特殊而更多的被译为“家族办公室”是为富裕家族管理财富的私人机构。家族办公室在提供广泛的高度专业化和定制的服务方面有着悠久的历史，它像管家一样，由涉及不同领域行业的专家组成，监督及管理整个家族的财务、健康、风险管理、教育发展等状况，以协助家族获得成功以及顺利发展为目标，同时家族办公室有着公正的意见和客观性，他们与家族的其他顾问提供的服务的整合与协调，为同一个家族的几代人提供高度个性化的服务。

5. 家族办公室的分类有哪些？

家族办公室按服务对象可以分为两大类：单一家族办公室(Single家族办公室，简称为S家族办公室)和联合家族办公室(Multi家族办公室，简称M家族办公室)。
单一家族办公室，顾名思义，就是为一个家族提供服务的家族办公室，由富有家族设立的法人实体，用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务。
联合家族办公室，则是为多个家族（超高净值客户）服务的家族办公室，主要有三类：第一类是由一个家族发起然后接纳其他家族客户转变而来，第二类则是资深金融人士为了更好地服务大客户而设立，第三类是由聚合圈层资源及人脉而来，创始人在通过家族办公室管理自己财富的同时，也可以为身边的亲朋好友或商业伙伴提供服务。
家族办公室按商业模式可以分为全能型和外包型。
全能型家族办公室，顾名思义，具有与家族财富管理和传承相关的全面功能，可以凭借自己团队的专业能力及资源为客户提供全案服务，通常这样的家族办公室只为顶级富裕家族服务，对资产规模也有很高的要求，至少需要1亿美金以上才能覆盖高昂的运营成本和人力成本，全球范围内也十分罕见。家族办公室作为一种小型精品专业服务机构，很难将所有领域的专业人才全部都囊括怀中，即使可以做到，这样的设置也会导致聘用相关人才的成本高昂，以至于很多富有的家族可能都无力承担或不愿承担，这往往是单一家族办公室转型为联合家族办公室的原因之一。
外包型家族办公室，即家族办公室在保有自己的核心和品牌竞争力的前提下，将绝大部分服务都外包给专业机构，设置一个或几个专职的岗位，和专业机构一起对外部服务供应商进行筛选和管理，协调各方，帮助客户对接，确保沟通顺畅，做好持续跟踪和维护。以目前中国市场的情况来看，外包型家族办公室的商业模式可能更加适合中国国情，财富管理行业也逐步在往“专而精”的方向发展，外包型的模式可以低成本、集约化地创建家族办公室并同时依然能为家族客户提供高品质的专业服务。优脉是一个买方定位、为家族办公室提供体系化服务支持的专业机构，可以提供大类资产的筛选配置与组合管理、家族办公室筹建与运营的支持及辅导、家族事务全球专业资源的对接与落地等专业服务。经过6年的实践，优脉已经总结出了一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，至今优脉服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元。2019年4月，优脉刚获得了外资机构AZIMUT集团的战略投资，36氪、新华社、中国证券报、网易财经等知名媒体都有相关的专题研究报道，大家感兴趣可以搜索。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

6. 家族办公室的家族办公室的起源

家族办公室最早起源于古罗马时期的大“Domus”（家族主管）以及中世纪时期的大“Domo”（总管家）。现代意义上的家族办公室出现于19世纪中叶，一些抓住产业革命机会的大亨将金融专家、法律专家和财务专家集合起来，研究的核心内容是如何管理和保护自己家族的财富和广泛的商业利益。随着中国富裕家族财富意识的觉醒，寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。以专家顾问团的形式，为中国家族提供更贴心的服务，如：资产管理、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询等，这其中不仅拥有利于家族生意发展的金融服务，且更加注重对家族成员生活细节的专属服务。对于希望资产妥善管理和代代相传的家庭来说，成立专门的单一家族办公室不失为解决复杂传承问题的好方法。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。优脉至今服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元。优脉已成为中国家族办公室领域的行业领先者！

7. 家族办公室是干什么的？

究竟何为家族办公室？让其成为李嘉诚、洛克菲勒等顶级富豪的选择

8. 家族办公室是什么

家族办公室最早起源于古罗马时期，最初的定位是为皇室财富进行行政管理，也就是古罗马时期家族主管的职责，后来在中世纪作为“大管事”逐渐流行起来。

现代家族办公室产生于19世纪欧洲中叶，在私人银行的基础上逐渐发展起来。
工业革命为很多家族创造了巨额的财富，如洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等，也标志着真正个性化、独立的单一家族办公室时代到来，随后逐渐出现了同时服务于多个家族的多家族办公室。